金融活动作为经济发展的核心和市场经济体系的动脉，在经济发展中扮演着重要的角色，然而金融资产流动在未来预期内产生的效果又存在着相当大的不确定性，以及由本身高风险性或者危机所可能导致的多米诺骨牌效应，从而使之成为一种充满竞争和冒险的行为 。
随着世界经济一体化进程的加快和经济金融化发展，世界各国由资本跨地区流动博弈引起的金融风险也日益增多，这些因素使得各国金融体系的安全、高效、稳健运行对经济社会全局的稳定和发展作用变得至关重要。如20世纪30年代、90年代后期分别暴发的经济大萧条和亚洲金融危机，以及近年来发生的美国次贷危机引发的“金融海啸”，都给世界经济社会的稳定发展带来了灾难性后果，甚至使一些国家的发展和社会安定产生长期动荡。所以，如何降低金融活动的不确定性，减少资本盲目逐利对金融秩序的冲击，有效防范可能发生的金融风险，就成为全球金融服务业和经济界共同关心的重大问题。
金融情报（Financial Intelligence，FI）作为国家/企业或组织等竞争主体，在法律和道德规范允许的范围内，对影响其经济安全和市场竞争地位的投资机会、运作风险、外部金融威胁或内部财务危机等方面的信息及其异常变化进行全方位搜集、监控、预警、分析利用的研究过程与产品，成为了各国政府、银行家、工商界人士正确了解和认识宏观经济与金融业发展态势的基础性信息来源，以及有效应对金融危机的重要工具之一。因此，上世纪70年代后不少国家的金融情报服务机构及管理也逐步由幕后走向台。如美国财政部就成立了公开的金融情报办公室（OFI），专门负责协调联邦政府部门及相关机构间的金融情报工作与共享。
但是，由于美国根据信奉和推行自由市场经济体制的要求，以及经济组织普遍是通过资本市场方式进行投融资活动的特点，以芝加哥经济学派的理论为依据，早在1933年就通过 《证券法》以及随后的《威廉姆斯法》等法律中，明确规定在资本市场实行最广泛的“信息披露”制度，即金融机构及上市公司等依照法律的规定，将与其经营有关的重大信息予以公开，为投资者和金融服务商的决策提供相对充分的信息，认为：实施“信息披露是美国证券法的灵魂，而反期诈则是牙齿”。希望通过资本价格“看不见的手”的市场调控，来消除金融交易信息不对称或信息垄断等的影响，以实现金融资源的优化配置，从而提高资本市场运行效率。因而，在国内的资本市场管理中则往往单纯依靠市场机制代替金融情报服务的作用，这种做法一方面极大地降低了金融资本的交易成本，另一方面在很大程度上也造成了金融管理情报功能的严重缺失，从而逐步演化为世界范围内的金融危机，并且进一步漫延到实体经济，给各国的经济发展和社会稳定带来了严重的后果。
由于发展中国家或经济转型国家的市场经济体制具有的发育不成熟特征，也容易吸引外部资金进入，以获得更多的投资收益。从这个角度分析，易于获取财富及投资收益的特征，也赋予了外部资金更多的投资与投机机会。但这对发展中国家而言，却意味着它们所面临的未来风险在扩大，金融情报功能缺失 所产生影响也更加深远 。而国际金融投机巨头正是利用发展中国家的这一弱点，以及自身拥有的金融情报搜集、分析和研究优势，钻发展中国家或经济转型国家市场经济体制发育不成熟、政府监管不力的空子，使马来西亚、印尼、泰国等东南亚地区国家在1998年爆发的亚洲金融危机中遭受巨大损失。所以，泰国等发展中国家在金融危机中遭受重创的教训值得我国认真思考和吸取。
通过以上的分析，我们可以得到这样的启示：
——近百年来世界上由于资本盲目逐利特性所引发的金融风险与危机造成的社会动荡和财富损失，已远远不亚于大规模战争给人类带来的灾难，甚至使许多国家几十年积累的财富在很短时间里化为乌有。而造成这种状况的其中一个重要原因就在于：资本全球化流动过程中各利益相关者之间信息分布与利用能力的极不对称，使得占有信息优势的一方往往能够在资本流动的收益中获得更大的利息。而另一方面，金融危机的出现常常以一系列经济、金融信息的恶化为先兆，如果能够根据金融指标的异常变化等信息，积极开展有效的金融情报活动，对资本流动中的异常征兆进行事先预警，那么防止金融危机的发生或减少金融危机的影响都是可能的。因此，无论是采取资本市场价格自由调节机制或者政府宏观干预等措施，都必须加强竞争环境状态下金融情报搜集、分析、研究和利用工作，以克服或消除资本流动博弈过程中，“信息不对称”带来的不确定性。所以，加快发展金融情报研究和服务业，既是当前应对全球不断出现的“金融海啸”对我国经济社会发展影响的一项重要措施，也是我国扩大改革开放，迎接全球经济科技一体化挑战的必然要求 。
——随着世界范围内竞争情报服务业的不断发展，近年来已呈现出与不同学科相互交融，并逐渐形成市场情报（MI）、技术竞争情报（CTI）和金融情报（FI）等若干专业化程度较高的分支学科的趋向。而金融情报的研究与应用作为竞争情报活动的重要组成部分，既是金融信息资源深加工利用与情报研究领域拓展的必然结果，又是金融工程与情报学科相互交叉合作形成的产物，它将金融危机和经济犯罪等方面的信息扫描、监测预警、风险评估和策略研究等情报搜集，甄别与分析内容有机地整合在一起，正逐渐形成自己独特的研究领域及应用范围，具有鲜明时代特征和独特功能。所以，积极推动我国金融情报研究与服务的健康发展，不仅对于提高国家金融安全水平、增强金融机构市场竞争力等方面有着重要的现实意义，而且对于促进国内竞争情报服务与经济建设的紧密结合也具有十分关键的作用。
——尽管在世界范围内现代意义上的金融情报活动及其专门机构的出现只有不到50年的历史，但是由于其发展与全球经济科技一体化趋势和金融投资在经济活动中的作用不断增强的要求相吻合，有可能将改变长期形成的国际经济秩序与传统惯例，因而受到世界银行等国际金融组织和各国政府的重视以及金融工商界的极大关注，发展十分迅速，这标志着金融情报的法律地位已得到世界各国的普遍认同和社会各界的肯定，并迅速演变成为情报科学发展中的热点和竞争情报科学的重要分支之一。因此，我们应当抓住这一难得的发展机遇，打破传统情报研究仅仅依靠对公开文献信息或网络信息进行挖掘分析的樊篱，积极推动竞争情报科学研究与金融管理实践的联姻，充分发挥竞争情报在信息跟踪、监测、预警、评估和集成等方面的优势，通过在金融领域创造性地应用竞争情报理论与方法，不断提高国家维护经济安全、抵御金融风险的能力，以及增强金融机构的核心竞争力，从而在提供优质服务的过程中提高国内竞争情报工作的社会地位和知名度。 |
